AI、区块链正在重构保理行业!
作者：微信文章商业保理业务创新与场景应用研修班
11月29日·深圳
课程背景
我国商业保理业务市场规模持续扩大，行业同时面临数字化转型、风控技术升级与跨境业务拓展等多重机遇与挑战，AI、区块链等科技正重构业务创新与风控逻辑。融易学特邀请资深保理行业专家，帮助学员把握前沿动态、学习创新业务模式与风控策略，聚焦产业实践，助力行业高质量发展。
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课程亮点
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聚焦垂直领域创新实践
课程深度解析新能源、医疗、绿色金融等垂直领域的保理模式，通过SPD系统、碳减排等多个真实案例，拓展业务创新思维与场景应用逻辑。
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保理创新与生态合作新机遇
详解“保理+贸易信用险”模式及跨境业务实操要点，如何与国际机构合作、服务电商本土化运营，拓展全球化业务布局，应对跨境资金需求挑战。
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动态风控与全流程合规管理
涵盖“四流一致”合规要求及ESG风控体系，结合区块链、大数据技术，构建覆盖保前、保中、保后的全生命周期风控模型，提升风险应对能力。
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科技赋能与数字化转型路径
从数字化平台搭建到AI智能获客，物联网、区块链技术的落地应用方法，强化学员数字化与科技思维。
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特邀讲师
某保理公司总经理，10年+商业保理从业经验
A老师现任某大型民营集团旗下保理公司业务部兼融资部负责人。自从事保理行业以来，经手业务主要涉及医疗和清洁能源领域及市面上多个创新业务，对市场化商业保理有较为深刻的认识，熟悉各种保理产品的设计要点、合规流程及风险防范措施。通过超过上百个的保理投放项目，积累了丰富的商业保理实操经验。同时，作为融资部总经理，拥有非常丰富的融资渠道和机构人脉。自2015年起至今，和专业团队一起执行的医疗类保理业务规模超过人民币34亿。
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课程大纲
第一部分：我国商业保理业务过去五年发展趋势分析（2020-2024年）
行业整体呈现市场规模持续扩张，政策驱动行业规范化：
1. 业务规模快速增长：2021-2024年商业保理业务量年复合增长率达13.8% 。
2.监管体系逐步完善：2025年全国性商业保理管理办法出台，明确禁止“消费贷伪装保理”，要求回归B2B应收账款本源。
3.行业集中度显著提升：头部企业市场份额扩大，前十大保理公司市场占比超60%。中小机构加速出清，2023年存续企业较2022年减少18.6%。
第二部分：业务模式转型风控策略提升科技技术应用
（一）业务模式向垂直化、数字化、绿色化转型
1. 垂直产业链深度渗透：倾向于实业领域。聚焦制造业、新材料、新能源、大健康等领域。
2. 数字化保理平台普及：数字化平台实现全流程线上化，融资效率提升；构建“区块链+大数据+物联网”风控体系，实现对真实贸易背景的有效跟踪 。
3. 绿色保理业务崛起：某保理绿色保理投放24.64亿元，占投放总量比例超16%；某保理通过绿色ABS产品实现碳减排10万吨，获中诚信最高绿色评级。
（二）风险管控技术与策略创新升级
1. 大数据与AI深度应用：整合信息搜索和行业学习模型，客户信用的动态评估，反欺诈准确率提升。
2. 区块链技术重构信任机制：非公开型保理业务实现通过金融科技手段确认贸易背景真实性。融资审批周期缩短、保理商运营成本下降、企业方融资成本下降。
3. 风险分散策略多元化：真正意义上实现保理业务功能的多元化。
第三部分：商业保理业务模式、风控管理与开发方法论的最新观点
（一）业务模式创新方向
1. 反向保理与供应链协同：数字化平台通过区块链实现信用多级穿透，服务集团企业产业链上下游企业 。
2. 跨境保理与离岸金融：老树开新花，换汤也换药。
3. 场景化产品设计：“订单保理”-RPA技术应用 ；C to B的转变，互联网物流领域中的可创造的真实业务；医疗供应商的被动技能-“必须配合光环”。
（二）风控管理最新实践
1. 动态风险评估体系：建立覆盖保前、保中、保后的全生命周期风控流程。
2. 数据治理与合规升级：2025年新规要求“四流一致”（合同、发票、物流、资金），电子信息的比对与核验。
3. ESG风险纳入评估：引入ESG评分，支持绿色供应链企业，融资利率优惠。
（三）业务开发方法论革新
1. 生态合作与渠道拓展：
- 产业平台嵌入
- 同业联合创新
2. 精准营销与客户分层：
- 行业深耕策略：通过聚焦细分领域，深耕行业产业链
- 增值服务绑定：真正实现应收账款管理咨询和供应链数据分析。
3. 数字化获客与流程优化：
- AI驱动营销：电商平台通过智能推荐
- 全线上化操作，全流程自动化，人工干预减少
第四部分：应用场景与创新的实践案例
（一）案例1：物联网+区块链的应用
1.C to B 创造真实的业务
2. 合理的融资用途，合理的放款节点
3. 可追溯的交易凭证，可核销的应收账款
（二）案例2：商业保理与跨境电商
1. 老树开新花-保理+贸易信用险
2. 应对销售旺季资金需求
3. 缓解跨境物流费用压力
4. 电商的本土化运营
（三）案例3：3×2风控体系创新
1.体系架构
2.全生命周期系统风控流程
3.智能风控流程
（四）案例4：专业化的垂直领域
1. 从被动到主动：SPD系统与医疗场景应用
2. 绿色金融实践：云投保理与云景林纸
3. 新能源领域的数据核验：多角度交叉验证，线上与线下的统一
4. 电商场景下的保理业务：数据采集与分析 防刷单监测 评估与额度确定
第五部分：未来发展趋势与建议
（一）政策合规与技术融合：
1.需加强数据治理和合规能力
2.加速AI、物联网等技术应用优化风控模型。
（二）绿色金融与全球化布局：
1.聚焦新能源、环保等绿色领域
2.跨境保理需加强与国际保理商合作
（三）人才与生态建设：
1. 培养“金融+科技+产业”复合型人才
2. 加强与银行、保险等机构合作
3. 构建开放共赢的供应链金融生态圈
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课程详情
课时安排：1天线下公开课
课程时间：2025年11月29日（周六）
课程形式：课前需求调研+1天线下公开课+课后测评+助教协助学习
课程地点：深圳
报名人数：40人，额满截止
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